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农信社首任主任“反向贷款”骗过千万!盘锦市兴隆台区农村信用社因互助资金处置不良 对盘锦农商行-石家庄新闻网进行了重组

发布时间:2022-06-07  分类:数码科技  作者:seo  浏览:3158

近日,辽宁省辽阳市中级人民法院披露的一份再审刑事判决书显示,盘锦市兴隆台农村信用合作联社渤海信用社原主任高某杰因犯诈骗罪、贷款诈骗罪,被判处有期徒刑15年,并处罚金350万元。

这个案件最早可以追溯到2016年,辽宁省盘锦市中级人民法院作出(2015)盘中0003号刑事判决,但2021年7月,辽宁省人民检察院作出康[2021]1号刑事抗诉,于是辽宁省高级人民法院于2021年11月19日作出(2021)辽刑抗诉。

盘锦中院原审认为,被告人赵某梅需要资金做“倒贷”业务,支付高额利息,向社会不特定多数人借款。这笔贷款被用于以高利率借给他人,偿还其他借款人的本息,与银行做“反向贷款”业务和个人消费。2014年4月至6月,赵某梅作为担保人,高某杰作为借款人,多次向被害人辽宁银河投资有限公司、闫借款,造成辽宁银河投资有限公司损失人民币1550.37万元,闫损失人民币620万元。事后,被告人高某杰占有辽宁银河投资有限公司人民币298万元,余款由赵某梅占有。

不仅如此,高某杰还多次以不同方式向他人借钱。2014年3月至7月,被告人高某杰以信用社“反向贷款”为名,多次向他人借款,并支付高额利息,用于偿还贷款本息,借给他人使用。在此期间,被告人高某杰虽先后返还本金并支付利息,但截至案发,仍欠三被害人908.39万元。2013年11月至2014年3月,被害人陈氏兄弟二人分别以高某杰为主任,向盘锦市兴隆台区农村信用合作联社渤海信用社借款20万元,交给被告人高某杰。现借款到期,高某杰尚欠被害人共计人民币40万元,尚未归还。

高某杰除实施诈骗外,还以他人名义骗取贷款。经审理查明,2011年8月至2012年4月,被告人高某杰冒用姜等12人名义,利用伪造的《房地产抵押估价报告》、《房屋他项权证》等贷款手续,向盘锦市兴隆台区农村信用合作联社渤海信用社、八里信用社贷款,共计贷款306万元,还款30.21万元。借款期间,盘锦市兴隆台区农村信用合作联社渤海信用社、八里信用社工作人员多次催促被告人高亚杰付款,被告人高某杰仍欠人民币275.79万元未付款。

但高某杰对贷款诈骗罪有异议。对于贷款手续造假,他直言:“我认为造假的关键在于隐瞒真相。我提供的程序是假的,经理们都知道。至少我没有骗信用社,只是后来没能及时还款。贷款里有假的房子照片是很常见的。当我从两家信用合作社获得贷款时,经理们被告知。借条上的签名都是他们自己签的。”值得注意的是,借款人提供手续后才能拿到贷款。但据高某杰供述,“渤海信用社的借款收据时间早于我提供的假手续”。

法虽长,但疏。辽阳市人民检察院认为,原审被告人高某杰虚构事实,隐瞒真相,以非法占有为目的,骗取他人财物和银行贷款,数额特别巨大。犯罪事实清楚,证据确实充分,分别构成诈骗罪和贷款诈骗罪。原审法院认定犯罪事实和罪名正确,应予维持。至于贷款诈骗罪是否构成自首,经查,高某杰主动投案,但只供认了其实施诈骗的事实,而没有供认其实施贷款诈骗的事实,不构成贷款诈骗的自首。原审没有区分,导致量刑不当,应予纠正。对于被告人不构成贷款诈骗罪的辩护,被告人辩护人提出“被告人高雅不构成贷款诈骗罪,但属于骗取贷款罪”的辩护意见,缺乏证据,法院未予采纳。

最终,原审被告人高某杰因犯诈骗罪被判处有期徒刑十年,并处罚金人民币三百万元;因犯贷款诈骗罪,被判处有期徒刑十年,并处罚金人民币50万元。数罪并罚,法院决定执行有期徒刑十五年,并处罚金人民币三百五十万元。

目测盘锦市兴隆台区农村信用合作联社现已成为盘锦农村商业银行,成立于2020年9月11日。据悉,盘锦农村商业银行是在原盘锦市双台子农村信用合作联社和盘锦市兴隆台农村信用合作联社合并的基础上,由自然人和企业法人发起设立的股份制地方金融机构。是盘锦市首家农村商业银行。值得一提的是,上述两家信用社已由互助基金推动处置不良贷款。

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